mobuaki– Author –

「個人年金保険って税金はかかるの？」「生命保険料控除って本当にお得なの？」 個人年金保険を検討していると、このような疑問を持つ人は多いです。 実際、個人年金保険は 支払い時 運用中 受取時 それぞれで税金の考え方が変わります。 特に受取方法によ...

個人年金保険は、老後資金を準備する方法のひとつです。 実際に保険営業時代も、多くのお客様に提案してきました。 ただ、すべての人におすすめできる商品かと言われると、そうではありません。 むしろ、加入しないほうが合っている人もいました。 この記...

30代になると、結婚・引越し・老後資金など、お金について考える機会が増えてきます。 私自身も「将来が不安だから」という理由で個人年金保険に加入していました。 しかし、家計を見直した結果、個人年金保険を整理したことで毎月の固定費が下がり、生活...

「老後資金のために個人年金保険を検討しているけど、本当に必要なの？」「NISAやiDeCoと比べて損をするって聞いた…」 このように悩む人は多いです。 個人年金保険は、老後資金を計画的に準備できる保険ですが、加入する人によっては“やめたほうがいいケー...

「個人年金保険はおすすめしない」 最近ではNISAやiDeCoの普及によって、このような声も増えています。 実際に、 返戻率が低い 途中解約で損をする NISAの方が増える可能性がある などの理由から、おすすめしないと言われることもあります。 一方で、元保...

老後資金を準備する方法として、 個人年金保険 iDeCo を比較する人は増えています。 どちらも税制優遇がありますが、 運用期間 引き出しやすさ 税制メリット 元本保証性 など大きな違いがあります。 結論として、 老後資金だけを目的にするならiDeCo 途中...

「個人年金保険はいらない」 最近はNISAやiDeCoの普及によって、このような声を聞くことが増えました。 実際に、 NISAの方が増える可能性がある iDeCoは節税効果が高い 個人年金は返戻率が低い という意見もあります。 一方で、元保険営業としては個人年金...

学資保険は「返還率」だけでなく、 保険料払込免除 保障内容 育英年金 受取方法 支払方法 まで比較することが重要です。 最近ではNISAとの比較も増えており、 「確実に教育資金を準備したいか」「保障を重視したいか」「返戻率を重視したいか」 によって選...

「学資保険の払込免除って本当に必要？」 最近では、NISAや終身保険を活用して教育資金を準備する家庭も増えており、学資保険そのものを不要と考える人も多くなっています。 実際、返戻率だけを見ると、NISAや終身保険の方が有利になるケースもあります。 ...

「保険営業の人って、自分ではどんな保険に入っているの？」 保険相談をすると、このような疑問を持つ人も多いと思います。 私自身、生命保険会社で営業・管理職を経験してきましたが、その中で「自分なら優先度は高くない」と感じていた保障があります。 ...