保険相談サービスの選び方が重要な理由
保険相談サービスは数多く存在します。
しかし、どのサービスを選んでも同じというわけではありません。
サービスによって、
- 取扱保険会社数
- 担当FPの質
- 相談方法
- サポート体制
などが異なります。
自分に合わないサービスを選ぶと、十分な比較ができなかったり、満足できる提案を受けられなかったりする可能性があります。
そのため、保険相談サービス選びは非常に重要です。
保険相談サービスを選ぶ5つのポイント
1. 取扱保険会社数を確認する
保険相談サービスによって比較できる保険会社数は異なります。
取扱保険会社数が多いほど、
- 保険料
- 保障内容
- 特約
などを幅広く比較できます。
1社専属ではなく、複数社の商品を比較できるサービスがおすすめです。
2. 相談方法で選ぶ
現在の保険相談サービスは大きく3種類あります。
オンライン相談
- 自宅で相談できる
- 移動時間が不要
- 全国どこからでも利用可能
店舗相談
- 対面で相談できる
- 資料を見ながら話しやすい
- 直接質問しやすい
訪問相談
- 自宅やカフェで相談可能
- 子育て世帯に人気
- 外出の手間がない
自分の生活スタイルに合った方法を選びましょう。
3. FPや担当者の質を確認する
保険相談の満足度は担当者によって大きく変わります。
優秀な担当者は、
- 必要保障額を丁寧に計算する
- 複数社を比較する
- メリットだけでなくデメリットも説明する
傾向があります。
口コミや評判も参考にすると良いでしょう。
4. 強引な勧誘対策があるか確認する
「しつこい営業が不安」という方も多いと思います。
最近は、
- イエローカード制度
- 担当変更制度
- 苦情受付窓口
などを設けているサービスもあります。
利用者保護の制度が整っているサービスを選ぶと安心です。
5. 保険以外の相談ができるか確認する
優良なFPは保険だけでなく、
- 家計管理
- 教育資金
- 老後資金
- NISA
- iDeCo
などの相談にも対応しています。
保険だけでなく、お金全体の相談ができるサービスを選ぶのがおすすめです。
選ばない方がいい保険相談サービスの特徴
特定の保険会社しか提案しない
選択肢が少なくなる可能性があります。
契約を急かしてくる
保険は長期間付き合う商品です。
その場で契約を迫る担当者には注意しましょう。
ヒアリングが少ない
家族構成や家計状況を確認せずに提案する担当者は要注意です。
元保険営業がおすすめする選び方
私が保険営業時代に感じていたのは、
「サービスより担当者が重要」
ということです。
同じ保険相談サービスでも、
- 丁寧な担当者
- 提案力の高い担当者
に当たると満足度は大きく変わります。
そのため、
- まず無料相談を受ける
- 提案内容を比較する
- 納得できる担当者を選ぶ
という流れがおすすめです。
よくある質問
保険相談サービスは無料ですか？
基本的に無料です。
保険相談をしたら契約しないとダメですか？
契約する必要はありません。
相談のみでも問題ありません。
オンライン相談でも大丈夫ですか？
問題ありません。
近年はオンライン相談を利用する人も増えています。
まとめ
保険相談サービスを選ぶ際は、
- 取扱保険会社数
- 相談方法
- FPの質
- 勧誘対策
- 保険以外の相談対応
を確認することが大切です。
迷った場合は、複数社の商品を比較できる保険相談サービスを利用し、自分に合う担当者を見つけることから始めましょう。
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